近期，泰国芭提雅某银行突发状况，众多中国游客涌至该行提取现金，却面临取款额度受限及账户被冻结等问题，此事件引发了公众的极大关注。
取款热潮现乱象
近期，大批中国游客纷纷前往泰国芭提雅的各银行网点，银行内部及门外区域均被取款人群挤满。游客们普遍透露，他们计划将银行卡内的资金全部取出。然而，银行方面设定了每日取款限额，每人不得超过50000泰铢。同时，部分游客的银行卡因不明原因被冻结，导致他们感到既焦虑又困惑。该游客在活动现场透露，他原先打算提取部分资金，用以支付后续旅游期间的花销，然而却遇到了意料之外的困境。
诈骗开户引审查
泰国媒体最新报道显示，存款额度限制及账户审查风波的根源在于银行工作人员与电信诈骗团伙之间的勾结现象。部分银行员工违反规定，擅自为我国诈骗团伙开设了银行账户，这一行为随即触发了银行方面的全面审查行动。2025年3月，在泰国多个地区，11名泰国人和15名中国人开设了账户。其中，芭提雅一家银行的分支机构成为主要目标。共计汇入1.18亿泰铢。在开户后，9100万泰铢迅速被提走。涉嫌诈骗的中国人员已返回中国。泰方已与中国方面取得联系，旨在将其逮捕。
账户开设难度增
在此次事件的影响下，中国公民在泰国开设银行账户的流程可能会变得更加复杂。随着中国游客数量的下降，芭提雅的整体经济状况已经呈现出衰退迹象。这一事件有可能进一步降低游客的到访数量。一些旅游从业者提出，银行应当向游客提供详尽的说明，并对相关信息进行清晰阐释，以避免误解和负面情绪的产生。除此之外，他们指出，对于外国人的开户请求，务必执行细致的审核流程；若申请者声称用于购房，则必须提交一份有效的购房契约。
类似事件有前科
诈骗团伙的操作手段极其隐秘，他们频繁地争取银行内部人员的支持。在此之前的台岛警员诈骗案，就是一个诈骗分子与银行员工相互勾结实施诈骗的具体案例。这类事件向银行提出了警示，凸显了银行必须加强内部管理，防止员工被腐蚀，弥补系统漏洞，从而保障客户资金的安全。同时，这一情况也向公众发出警示，提醒大家在处理银行业务时必须保持极高的警觉性，切不可轻易相信陌生人对高额回报的承诺。
银行行长作承诺
5月26日，事件出现新进展，芭提雅地区的银行高层管理人员公开发表了声明。该行行长承诺，受到冻结的银行卡用户无需过分忧虑，其账户中的资金安全有保障。考虑到近期取款人数显著增加，他建议客户们尽量选择在下午时段进行取款。此外，他还强调，将对所有账户进行严格审查，只要资金来源合法，用户无需担心。此次表态在一定程度上缓解了游客的焦虑，但仍有部分游客对审核所需时间过长可能导致的资金使用问题表示出忧虑。
嫌犯落网待处理
王某已被警方拘捕。该男子担任银行职务，涉嫌制作假文件，骗取了中国人民银行共计4500万元人民币的贷款，并非法越境至泰国。在泰国芭提雅停留了两个月之后，他在一家酒店内被警方逮捕，当时其身上携带了17万泰铢现金。中国驻泰国大使馆提供了必要的信息，并协助泰国警方完成了对王某的抓捕行动。王某的行为触犯了泰国的移民法规，他将面临被驱逐出境的处罚。
业界普遍关注泰国银行在防止类似欺诈案件再次发生方面所采取的具体措施，诚挚邀请广大读者在评论区分享您的见解，并期待您的点赞与文章的转发。
