近日，泰国警方破获了一起跨国洗钱案，该跨国洗钱案涉案金额超过了一亿泰铢，这起案件揭开了诈骗集团借助加密货币进行跨境转移赃款的黑产链条 。
犯罪网络组织架构
采用金字塔式管理模式的该团伙，其核心指挥者是中国籍男子，在其之下设有作为中层协调人的泰国籍女性成员，这些成员于本地专门去招募低收入群体来提供银行账户，进而形成三级操作体系，每个层级相互之间借助加密通讯工具予以联系，资金流转的整个过程实施单线操作 。
一个团伙，被警方披露，在泰国境内，设立了至少8个操作窝点，每个窝点配有独立账户组，涉案的13个银行账户，都是以虚假身份开立的，资金到账后在15分钟内就完成了分流取现，其持续运作三个月，在案发前都没被警察找到发现，凭借的是这种较高运作效率的模式 。
跨境资金转移路径
遭受诈骗所得的赃款呀，会先被汇入泰国当地那种所谓“人头设立的账户”呢，接着呀，就会有取款的团队，在曼谷以及春武里等这些府的自动取款机那里，进行好多回、每次金额数目较小的现金提取操作哟。为了能够躲开监管呀，规定在了一天之内同一个账户提取现金的额度要控制在20万泰铢这个范围以内呢，提取现金之后呀，就马上通过加密货币交易所去购买USDT这类稳定币啦。
警少将瓦塔那在发布会上指出，那个团伙利用有着宽松加密货币监管情况的泰国环境，借助于没注册的场外交易商把现金转化为虚拟资产，而这些数字货币最终朝着柬埔寨以及迪拜的虚拟钱包地址流动，达成跨境资金转移 。
作案手法技术特征
该犯罪组织采用“资金闪电转移”策略，被害人的汇款在到账之后平均7分钟内便会被分散转移。警方查获的18部手机当中均安装有自动化转账指令程序，能够实现24小时不间断操作。
值得特别留意的是，那团伙所运用的23张SIM卡全都采取伪造身份来进行注册，并且每隔三天便更换一回。在现场被缴获的点钞机经过检测后可知，其每分钟能够清点300张纸币，这跟它每日200万泰铢的取现规模是相适配的。
跨国作案轨迹演变
据调查显示，该团伙起初将柬埔寨西哈努克港设为基地，在2025年8月，鉴于柬方强化边境管控，遂转移至泰国，他们挑选在曼谷市郊的出租公寓搭建新据点，借助泰国先进的金融基础设施持续作案。
警方于查获的账本当中发现，那个组织在柬埔寨之时就已然操控了超过50个银行账户，在转移到泰国之后，其作案的频率提高了40%，单日里最高的洗钱金额达到300万泰铢。
受害者群体分析
当前，有6名受害者已明确遭受了损失，当中涵盖着两名来自新加坡的游客，以及一位日本的商人。最小的那一笔损失是1.5万泰铢，最大的单笔损失达到了12万泰铢，总的报案金额已经超过了30万泰铢。
这些遭受侵害之人皆遭受那种典型的“假扮官员形式”诈骗行径致使的损害，实施诈骗之人伪装成为银行工作方面的人员，要求他们朝着“安全账户”进行款项的转移。鉴于这个团伙采用本地银行账户来收取款项，如此较大程度地提升了诈骗相关话语的可信程度。
案件后续处理进展
泰国的警方，已经把这个案子归入了“Money Cash Back”追赃工程里头，凭借金融交易溯源的技术，冻结了一部分涉案的资金。第一警区特别行动小组，正在跟国际刑警组织一块儿合作，追查逃到境外去的中国籍主要罪犯。
民众被警方呼吁要高度警惕那种“高酬劳租借银行账户”的招聘之广告，此类广告常常是洗钱那团伙所采用的招募途径。与此同时，金融机构还被建议要增强对频繁出现的大额 cash 交易的监控力度，去完善可疑交易报告机制 。
这起案件呈现出反映东南亚地区反洗钱形势朝着日趋复杂方向发展的情况，您觉得普通民众应当怎样去辨别银行账户存在可能被用于非法洗钱的风险迹象这套问题呢？欢迎在评论区把您的观点分享出来，要是认为本文具备警示价值，那就请点赞给予支持从而使更多人能够看到这个情况呀。
